议会带着新的首相和高级内阁从夏季休会中归来，但博彩业的监管未来仍然一片黑暗，所有行业利益相关者都需要就旷日持久的事务达成紧急解决方案。

距离我上一篇“许可专家”文章“改变终将到来——最终”发表已经两个月了，该文章重点关注了导致英国政府《赌博法审查白皮书》发布再次推迟的情况。您可以在Clifton Davies咨询公司的网站上阅读更多关于这方面的信息。

下议院于7月21日休会，9月5日才复会。正如完全预料的那样，当天宣布莉兹·特拉斯为保守党新领导人，因此她被任命为首相，接替鲍里斯·约翰逊，导致了内阁的大规模改组。

仅仅三天后，由于女王陛下的不幸去世，议会事务被暂停。9月23日，“会议休会”开始，于10月16日结束。考虑到11月的休会，我计算出，在圣诞节休会于12月22日开始之前，议员们只有43个工作日来进行正常的业务活动。

今年剩余时间里发布白皮书的机会有多大？我对此深表怀疑。

另一个相关因素是任命米歇尔·多尼兰为新的数字、文化、媒体和体育大臣。2018年5月，她明确表示，FOBT“摧毁了太多人的生活”，她将赌博的在线和电视广告描述为“掠夺弱势群体”。在7月份各自辞职前不久，她难道不想重新审视时任赌博部长克里斯·菲利普提交给鲍里斯·约翰逊的白皮书草案吗？我想她可能会。

假设她确实如此，赌博业内的那些人无疑会希望她考虑博彩与游戏委员会首席执行官迈克尔·杜格在9月1日为politicshome.com撰写的文章中表达的观点，该文章的标题是“我们的新首相必须正确进行赌博改革”。

英国赌博委员会给自己打出高分

赌博委员会的年度报告于9月2日发布。监管机构的报告的前言称，委员会“在其目标及其在2021年4月推出的三年期企业战略中概述的高级计划方面取得了重大进展”。

当该企业战略于2021年4月推出时，随附的新闻稿提到了委员会“在2020年关于赌博监管的三个关键报告的建议之后，已经在进行的工作的基础上开展工作”，即由国家审计署、下议院公共账目委员会和上议院赌博业的社会和经济影响问题特别委员会发布的报告。

因此，委员会只有六个多月的时间来展示其在实现其企业战略目标方面的进展，即：

• 履行国家审计署的建议，即监管机构应阐明 (a) 其希望看到受问题赌博影响的人数减少到什么程度，(b) 这应该在多长时间内发生，什么将表明取得了良好的进展，以及 (c) 它如何解释哪些消费者可能容易受到伤害以及何时，以及
• 解决公共账目委员会的批评，即委员会“缺乏用于减少危害程度的详细可衡量目标，或者对任何监管行动的影响的了解”。

我之前曾建议，在委员会没有规定用于评估其自身表现的减少危害程度的现实目标的情况下，可以肯定地说，其持牌人将在寻求评估其自身在该方面的表现时“盲目射击”。至少，人们可能期望，在其最近发布的年度报告中，委员会可能会赞扬该行业在确保问题赌博率持续下降和公众对赌博的更积极看法的显着提高方面所发挥的作用，正如委员会自己的统计数据所证明的那样。

凭借其最新的统计数据，显示整体的头条问题赌博率（以短期PGSI衡量）仅为0.2%，是有史以来最低的，没有提供这种赞美是一种耻辱。

顺便说一句，该行业内的愤世嫉俗者已经建议，赌博委员会非常适合向其被许可人发布处理良好投诉的建议，就像它在7月21日所做的那样。

英国赌博委员会的执法行动

委员会的年度报告的前言还包含评论说，它“在过去几年中开出了超过1亿英镑的罚款”，并补充说“更重要的是，我们正在加强我们的工作和参与，以确保运营商及其董事会毫不怀疑不遵守规定不会被接受，并且将面临越来越严厉的制裁计划，作为我们确保有效监管工作的一部分”。

我没有进行数学计算，因此无法确认委员会是否在其计算中包含了过去几个月运营商因反洗钱和社会责任失败而产生的以下经济处罚：

• Entain集团公司LC International Limited和Ladbrokes Betting & Gaming Limited：创纪录的1700万英镑，这促使委员会首席执行官安德鲁·罗德斯说：“这是该运营商第二次违反旨在确保赌博安全和无犯罪的规定……进一步的严重违规行为将使其丧失运营许可证的可能性非常真实”
• Spreadex Limited：136万英镑
• LeoVegas：132万英镑
• Smarkets（马耳他）有限公司：63万英镑

运营商不仅应注意特别针对“再犯者”所需支付的越来越高的费用，还应注意监管机构越来越倾向于施加额外的运营许可证条件，要求运营商进行后续独立审计，以检查他们是否正在根据所有适用的监管要求有效地实施其反洗钱和社会责任政策、程序和控制措施。此类独立审计报告必须提供给委员会，并且此类报告中包含的任何建议都应及时实施。此类行动本身可能会变得非常昂贵，尤其是在此类许可证条件具有连续年度效力的情况下。

关于英国持牌运营商面临上述运营商所遇到的那种类型的严厉执法行动时，是否以及何时可以选择——如果存在充分的理由——质疑赌博委员会的调查结果，而不是 (a) 接受对其施加的处罚，或 (b) 提议通过监管和解来解决此事，对此一直存在争议。

在这方面，值得注意的是，Entain在其网站上发布了一份“关于监管和解的声明”，其中评论说，它“与委员会达成了监管和解，以结束此事，避免进一步代价高昂且旷日持久的法律诉讼”。从该声明的措辞中，我不会是唯一一个假设（a）监管机构和（b）受监管方之间就此特定执法行动出现了相当大的意见分歧的人。

关于Entain的公开声明，我认为最令人震惊的是，从他们的角度来看，这将代表一个非常令人失望的结果，考虑到他们在寻求制定最高安全赌博标准方面所起到的带头作用，不仅在英国，而且在全球其他地方，尤其是在美国。

根据我的经验，大多数获得赌博委员会许可的赌博运营商都真心希望达到英国监管机构期望的最高监管标准。这并不能阻止在实施SG或AML/CTF控制措施方面偶尔发生人为错误。这与运营商未能识别和/或紧急纠正系统性错误的情况大不相同。

考虑到这一点，我希望委员会继续 (a) 牢记仍然出现在其“监管行动”网页上的以下措辞，以及 (b) 在适当的情况下，在对所有赌博部门（包括在线和陆地）的运营商进行合规性评估时，以相称的方式应用它们：“我们认识到，基于风险的方法不是零失败制度。因此，反洗钱和反恐怖主义融资控制方面的失败不会自动导致监管制裁。我们将与执法部门合作，对表现出持续或重大违反法规行为的赌场运营商采取强有力的行动。”

上述所有四个案例中的公开声明都值得仔细研究。所有获得赌博委员会许可的运营商都应特别关注Entain声明中提出的以下每个“良好实践”问题：

1. 您是否有正式的流程来衡量您的反洗钱和社会责任政策和程序的有效性，以及是否充分记录了调查结果？
2. 您是否高效地记录了所有合规性决策，并且是否能够在要求时向委员会证明持续评估、评估和改进的证据？
3. 从公开声明中吸取的经验教训是否融入了您的政策和流程？
4. 您是否有一个正式的流程来分析客户互动的有效性，以确保审查得到充分记录并且方法一致？
5. 您是否记录了触发客户互动的那类行为，并保留了足够的互动记录，以及不互动的决定，尤其是提供的细节程度？
6. 您的员工是否接受了足够的反洗钱和社会责任培训？

英国赌博委员会的远程客户互动要求和指南更新造成的混乱

9月2日，赌博委员会在其网站上发布了“新的远程客户互动要求和指南更新”。

这紧随其后：

• 2022年4月发布了委员会期待已久的磋商回复文件，其中阐述了其关于2020-21年关于远程客户互动的磋商的结论和行动；在该回复文件中，它宣布了针对英国持牌远程赌博运营商的新的客户互动要求，这些要求是根据LCCP社会责任守则3.4.3（以及适用于这些要求的指南）制定的，将于2022年9月12日生效，以及
• 两个月后，发布了新的远程客户互动指南。

委员会9月2日的更新是在新的LCCP条款和相关指南的各个方面生效前十天发布的，这导致了许可证持有者及其顾问的极大困惑。

更新说明，以下LCCP社会责任守则条款3.4.3要求（编号2、3和10）不会在9月12日生效：

• “2. 被许可人必须考虑委员会关于远程被许可人客户互动的指南，这些指南会不时发布和修订（“指南”）”，
• “3. 被许可人必须考虑可能使客户更容易受到赌博危害的因素，并实施系统和流程，以便在识别出脆弱性指标时采取适当及时的行动。被许可人必须考虑委员会在委员会指南中阐述的对脆弱性的方法”，以及
• “10. 被许可人必须阻止营销和接受新的奖金优惠，在被许可人的流程中定义了强烈的危害指标。”

此外，委员会还表示，新的LCCP SR守则条款3.4.3第1段中对指南的引用也将不会在9月12日生效，因此，至少在目前，要求1将省略我下面划掉的字词。

• “1. 被许可人必须以最大限度地降低客户遭受与赌博相关的危害的风险的方式实施有效的客户互动系统和流程。这些系统和流程必须嵌入客户互动的三个要素——识别、行动和评估——并反映客户互动是一个持续的过程，正如委员会指南中所解释的那样（参见第2段）。”

因此，从9月12日起，即使考虑到指南的义务已被删除，等待委员会表示的指南文件的最新磋商结果，LCCP SR守则条款3.4.3中的要求1（经修订）、4-9和11-14已经适用：“可能会在9月下旬启动，并将持续六周”，之后将“在2022年12月发布关于要求的指南，大约在发布后2个月生效”。

令人困惑还是什么？

我忍不住想知道，受影响的许可证持有人将如何确保遵守新的SR守则条款要求，除非他们考虑该指南。我强烈怀疑英国赌博委员会的执法官员也会持同样的观点。

鉴于要求3（如上所述）已被删除，我也想知道即将进行的赌博委员会磋商是否将涵盖“解决消费者面临的三个主要财务风险的方式：狂赌、随着时间的推移出现的大量无法承受的损失以及对那些在财务上脆弱的人的风险”这一主题，该主题最初是由委员会执行董事Tim Miller在一年前的第四届年度KnowNow会议（由我主持）上宣布的，并且他的老板Andrew Rhodes早在今年6月就表示将“很快”启动。来自委员会关于该问题的更新以及对我在上面提到的相关事项的一些澄清将非常受欢迎。

在他们这样做的时候，鉴于白皮书的发布似乎不可避免地会进一步推迟（由于我在本文开头阐述的原因），也许委员会也可以就其目前对负担能力检查的期望提供更大的明确性，原因是我在上一篇“许可专家”文章中描述的所有内容。监管机构与其许可证持有者在这方面的合作也将非常受欢迎。

SBC巴塞罗那峰会

2021年9月21日下午3:30，我将很荣幸主持一个小组会议，主题为“英国重新调整——2005年英国赌博法在聚光灯下”，本次会议是于9月20日至22日在菲拉巴塞罗那蒙特惠奇举行的今年的SBC巴塞罗那峰会——“全球博彩和iBetting展会”。

我备受尊敬的发言人将分享他们在此处所写的大部分内容的智慧结晶。他们是：

• Guy Harding，oddschecker的商业战略和更安全赌博总监，
• Sophie Platts，Entain集团更安全赌博和对外事务主管，
• Adam Doyle，TruNarrative游戏主管，以及
• Tom Banks，Kindred英国/全球企业事务主管

我非常期待在9月21日在巴塞罗那与SBC新闻的许多读者见面。再见！

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大卫·克利夫顿 – @ Clifton Davies总监